Льготный
лизинг как инструмент поддержки покупателей автотехники и производителей работает
в России уже несколько лет. Хотя в 2020 году его сократят, а бюджетные деньги
перераспределят. Можно ли физическому лицу не покупать дорогой автомобиль, а
взять в долгосрочную льготную аренду? Можно, но льготу от государства может
получить только юрлицо.
Кто такой льготный лизинг
В конце прошлого года правительство России установило правило так называемой единой лизинговой субсидии — когда напрямую из бюджета компенсируется часть затрат на технику. Предполагалось, что это стимулирует спрос и повысит конкурентоспособность продукции российских предприятий.
Однако затем от единой субсидии правительство решило отказаться. Вместо этого, например, производителям техники, работающей на газе, выдадут напрямую 3,3 млрд рублей. Льготный лизинг останется для любого «колесного транспорта» и «спецтехники и оборудования» — на эти цели бюджет может потратить от 5 до 10 млрд рублей.
Звучит, конечно, хорошо. Но что с этого покупателю?
Возвратный лизинг: удобный способ получить деньги, когда они срочно нужны
Лизинг – это долгосрочная аренда имущества с правом выкупа.
Льготы может получить организация, которая берет в аренду промышленную продукцию. Субсидии полагаются только за покупку отечественной техники — или зарубежной, но собранной в России.
Льготный лизинг — это скидка для лизингополучателя в 10–12,5 % от стоимости предмета лизинга. Скидку можно использовать сразу целиком или разбить на ежемесячные платежи (плата за лизинг, как и за любую аренду, обычно взимается помесячно). Субсидию можно получить на автотранспорт, специальную и сельхозтехнику, городской электротранспорт и железнодорожный подвижной состав.
Чтобы получить — надо поучаствовать в конкурсном отборе, который проводит Минпромторг РФ.
Кто
может получить субсидию
Чтобы получить субсидию, наше ООО «Лютик-пассажиртранс» должно соответствовать условиям:
- «Лютик» не является иностранным
юридическим лицом, а также российским лицом, в капитале которого доля участия
иностранных юрлиц больше 50 %; - «Лютик» не находится в процессе
реорганизации, ликвидации, банкротства; - «Лютик» должен заключить договор лизинга
меньше чем на год. Причем взятая в лизинг промышленная продукция должна быть
произведена не ранее 1 января предшествующего года и ранее не получать
господдержку; - у «Лютика» нет неуплаченных
налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов; - у «Лютика» нет просроченной
задолженности по денежным обязательствам перед Российской Федерацией.
Когда отбирают
счастливчиков
Отбор подпадающих под льготы компаний Минпромторг проводит ежегодно. Извещение об отборе 2020 года уже опубликовано.
Наш «Лютик» может подать заявку с 1 по 31 октября — на 2021 год.
Заявки на 2021 год будут рассматриваться с 1
ноября по 31 декабря 2020 года.
Какие
документы понадобятся
Кроме заявки, необходимо приложить документы:
- справка, подписанная руководителем организации и главным бухгалтером, подтверждающая соответствие организации квалификационным требованиям;
- справка из налоговой об отсутствии неисполненной обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов (Минпромторг может запросить ее у ФНС самостоятельно);
- заверенная руководителем организации копия уведомления Федеральной службы по финансовому мониторингу о постановке организации на учет;
- если есть — перечень соглашений между организацией и Минпромторгом о реализации программы повышения конкурентоспособности;
- если есть — перечень соглашений с региональными властями об участии в национальном проекте «Производительность труда и поддержка занятости».
Алексей Калачев, аналитик группы компаний «ФИНАМ»:
Отбор осуществляется по достаточно формальным показателям — это должна быть российская лизинговая компания без долгов перед бюджетом и с уже заключенными договорами лизинга, претендующими на получение субсидии.
Так что, если вы рассчитываете получить скидку на приобретаемую технику, то в 2020 году это делать уже поздно.
А на следующий год — нужно найти до октября подходящую лизинговую компанию, желательно уже включенную в реестр Минпромторга, и заключить с ней лизинговый договор.
По всей видимости, договоры о предоставлении субсидий будут заключены с крупнейшими лизинговыми компаниями (вроде «ВТБ-лизинг» или «Сбербанк-лизинг»), с которыми и так сотрудничает Минпромторг, сюрпризов тут не будет. Предусмотренные на субсидии несколько миллиардов рублей для них небольшая сумма, она разлетится быстро.
Как
получить деньги
Совокупный размер субсидии для одного «Лютика» не может превышать 30 % предельных объемов государственной поддержки (тех самых нескольких миллиардов).
Представим, что наш «Лютик» прошел отбор и его
включили в реестр получателей субсидии.
Дальше ООО «Лютик-пассажиртранс» заключает с Минпромторгом соглашение сроком на один год о предоставлении субсидии и два раза в год, до 25 июля и 25 октября (но не чаще одного раза в шесть месяцев), представляет в Минпромторг заявление о предоставлении субсидии в произвольной форме. И получает на свой счет деньги.
Алексей Калачев, аналитик группы компаний «ФИНАМ»:
С кем будут заключать договоры лизинговые компании, сказать трудно. У них есть крупные клиенты, им проще заключать крупные договоры на дорогое оборудование или технику, чем распылять субсидии между мелкими получателями автолизинга.
Хотя именно автолизинг является самым массовым сегментом рынка. Впрочем, уже не первый год действуют отдельные программы для льготного автолизинга.
И, как показывает практика, они являются хорошим инструментом стимулирования спроса на машины, наряду с льготным автокредитованием.
Лизинг не всегда является для любой компании
вроде нашего «Лютика» наиболее выгодным способом взять технику в аренду.
Павел Сигал, первый вице-президент «Опоры России»:
Решать, какой способ приобретения техники выгоднее для каждого конкретного бизнесмена, нужно после консультации с качественным юристом и экономистом. Если предприниматель имеет хорошую кредитную историю и получил от банка выгодное предложение, оно может быть удобнее. Нужно учитывать и свои финансовые возможности. В случае нарушения условий договора лизингодатель имеет право его расторгнуть.
Лизинг как способ получить в распоряжение автомобиль или другую подобную технику годится и для физических лиц. Просто пока не очень развит в России. Однако льготный лизинг от Минпромторга доступен в 2020 году только юридическим лицам.
Госпрограммы льготного лизинга и их выгода для лизингополучателей
Адресные госпрограммы льготного лизинга — меры поддержки российского лизинга и автопроизводителей, позволяющие взять автомобиль в лизинг на выгодных условиях.
4,9 млрд руб заложено в 2019 году на реализацию программы субсидирования лизинга в России
В 2019 году Министерство промышленности и торговли решило продлить программу льготного лизинга.
В список покрываемых сегментов входят грузовой транспорт, дорожно-строительная и коммунальная техника, плюс речь идет об адресных программах «Российский тягач», «Российский фермер» и «Своё дело». Для получения льгот, клиенту не нужно подавать заявку в Минпромторг — всё сделает лизинговая компания.
Лизинговые компании активно участвуют в программе субсидирования. Например, Альфа-Лизинг участвует в программе господдержки с 2017 года. За этот период компания профинансировала более 2 700 транспортных средств на сумму 5,8 млрд рублей. Балтийский лизинг по итогам 2018 года приобрел для клиентов более 1 300 автомобилей общей стоимостью более 2,7 млрд рублей.
В чем именно проявляется льготный характер программы? Например, по упомянутым адресным программам лизингополучатель получает выгоду 12,5%, но не больше 625 тыс. рублей на один предмет лизинга.
«Российский тягяч» распространяется на лизинг магистральных седельных тягачей КАМАЗ, «Российский фермер» гарантирует скидку сельскохозяйственным товаропроизводителям, а «Свое дело» призвана помочь малому и среднему бизнесу.
Формируется скидка следующим образом. Допустим, клиент хочет приобрести в лизинг транспорт стоимостью 2 млн рублей. Если стандартный аванс в таком случае составляет 450 тыс. рублей, то с учетом поддержки государства необходимо выплатить только 200 000 рублей. Экономия составляет 250 тыс. рублей — как раз те самые 12,5%.
Помимо адресных программ, есть и классическая льготная лизинговая схема. Экономия здесь составляет 10%. Распространяется предложение на транспортные средства 2019 года выпуска (новый грузовой или коммерческий автомобиль), или 2018, но с датой выдачи ПТС/ПШТС не ранее 01.12.2018 г.
Размер субсидии не должен превышать 500 тыс. рублей на один объект лизинга. Аванс предполагается от 10% до 49%, а срок сделки — от 13 месяцев. 10% от стоимости авто оплатит государство, и эти деньги можно пустить в счет аванса.
По сумме всех выплат, экономия при лизинге машины стоимостью 2 млн, составит 200 тыс. рублей. Cписок доступных у лизингодателя грузовых автомобилей насчитывает 15 известных марок, что дает клиенту значительный выбор.
Быстро и легко: субсидию получает Европлан — вам не надо подавать заявки в госорганы.
| LADA Largus | Ford Transit |
| VOLGABUS | Mercedes-Benz Sprinter |
| ВИС Модели на базе LADA Largus, Granta, 4×4 | ЛИАЗ |
| КАВЗ | ПАЗ |
| ISUZU NMR, NPR, NQR, FSR, FVR, CYZ | Hyundai HD65, HD78 |
| НЕФАЗ | ГАЗ |
| КАМАЗ | УРАЛ |
| УАЗ: все модели, кроме УАЗ Хантер и моделей на его базе |
Оставить заявку на субсидию
В рамках программы по льготному лизингу дорожно-строительной и коммунальной техники, экономия может составлять до 4 млн рублей. Всего клиентам доступны машины почти 20 производителей.
Так что ИП и юридическим лицам, кто планировал воспользоваться услугой лизинга, сейчас имеет смысл присмотреться к льготным программам: это действительно эффективная мера поддержки, благодаря которой можно с максимальной выгодой обновить автопарк.
Воспользоваться программой могут компании малого, среднего и крупного бизнеса.
- ООО «Грюнвальд»
- ОАО «ПО ЕЛАЗ»
- ЗАО «Тверской экскаватор»
- ЗАО «Челябинские строительно-дорожные машины»
- ЗАО «Брянский арсенал»
- АО «ЭКСМАШ»
- ООО «СПЕЦТЕХЛОГИСТИКА»
- ООО «Онежский тракторный завод»
- ОАО «САРЭКС»
- ООО Машиностроительный завод «Тонар»
- ОАО «Чебоксарский завод промышленных тракторов»
- ООО «БОНУМ»
- ОАО «Череповецкий литено-механический завод»
- ЗАО «Комз-Экспорт»
- ЗАО «Чебоксарское предприятие «Сеспель»
- ООО «УралСпецТранс»
- ООО «ЧТЗ-Уралтрак»
- ООО «Хитачи Констракшн Машинери Евразия»
- ООО «Спецавто-восток»
- АО «Завод ГРАЗ»
- ОАО «ЧМЗ»
- ООО «ДСТ-Урал»
- ООО «Меркатор Калуга»
- ООО «Завод «Дорожных машин»
- ООО «Автомастер»
- ЗАО «Заволжский завод гусеничных тягачей»
- ЗАО «Международная компания КРАНЭКС»
- ПАО «Челябинский кузнечно-прессовый завод»
- ПАО «Туймазинский завод автобетоновозов»
- ООО «Специальные Дорожные Машины»
- ООО «Завод Гусеничных Машин»
- ООО «Вологодские машины»
- АО «Петербургский тракторный завод»
- ООО ПКФ «Политранс»
- ПАО «Уралавтоприцеп»
- ОАО «Кемеровский Опытный Ремонтно-Механический завод»
- ООО «Механика»
- ООО «Тверьстроймаш»
- ЗАО «Компания автоприцепов»
- ООО «ИМЗ АВТОКРАН»
- ПАО «МЗИК»
- АО «Галичский автокрановый завод»
- ООО «Севзапспецмаш-Прицепы»
- ООО «ФоксТанк Моторс»
- АО «Коминвест-АКМТ»
- АО «Клинцовский автокрановый завод»
- ЗАО «ПК «Ярославич»
- ООО «АгроИдея»
- ООО «УНИКОМ»
- ОАО «Ковровский электромеханический завод»
- ОАО «Тосненский механические завод»
- ООО «ЗАВОД СПЕЦТЕХНИКИ»
- АО «Мордовагромаш»
- ПАО «НЕФАЗ»
- АО «РАСКАТ»
- ООО «Компания «Спецприцеп»
- ООО «Авторос»
- ООО «Машиностроительная компания КРАНЭКС»
- ООО «Автомобили и тракторы»
- ООО «завод подъемников»
- ООО «Амкодор-Брянск»
- ООО «Камышинский крановый завод»
- ООО «Производственная компания «Промтрактор»
- АО «Арзамасский завод коммунального машиностроения»
- ООО «Завод «Алтайские лесные машины»
- ООО «Завод СпецАгрегат»
- ООО «НПО «Нефтегазовое машиностроение и специальное автомобилестроение»
- ЗАО «Бецема»
- ОАО «Новосибирский авторемонтный завод»
- ООО «Смоленские машины»
- ООО «Завод комплексные дорожные машины»
- ООО «Петербургский машиностроительный завод»
- АО «Русская механика»
Субсидия МПТ 2021 от Минпромторга России на грузовую технику, включая КАМАЗ, уже действует!
Уважаемые клиенты!
Поддерживая предпринимателей и бизнес, в частности, российский автопром, и способствуя развитию отечественных производителей, Правительство РФ ежегодно предоставляет государственные субсидии МПТ на грузовую технику, включая автомобили КАМАЗ.
Компания ТракХолдинг в сотрудничестве с ведущими лизинговыми компаниями всегда принимает участие в реализации госпрограмм, предлагая своим клиентам максимально выгодные условия покупки специальной техники в лизинг.
В 2021 году государственную программу субсидирования от Минпромторга долго ждать не пришлось, уже декабре прошлого года Постановлением Правительства РФ от 7 декабря 2020 года N 2036 «О внесении изменений в Правила предоставления субсидий из федерального бюджета на возмещение потерь в доходах российских лизинговых организаций при предоставлении лизингополучателю скидки по уплате авансового платежа по договорам лизинга специализированной техники и (или) оборудования» и Постановлением Правительства РФ от 23 декабря 2020 года №2252 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 8 мая 2020 г. N 649» была установлена скидка на авансовый платёж по договору лизинга, если Вы планируете купить грузовик малой мощности или тягач, произведённые в России.
Субсидия начала действовать с 1 января 2021 года! Спешите воспользоваться!
В рамках госпрограммы «Льготный лизинг» размер предоставляемой субсидии — до 10% от стоимости колёсного транспортного средства, но не более 500.000 рублей.
Председатель Правительства Российской Федерации Михаил Мишустин также подписал постановление о продлении программ лизинга «Своё дело» и «Российский тягач».
Кроме того, при покупке автотехники в ТракХолдинг, скидки от государства можно объединить с другими лизинговыми предложениями от наших партнёров.
Программа распространяется на следующую технику КАМАЗ:
- Спецтехнику (тягачи, самосвалы, бортовые автомобили, автомобили-шасси),
- Автопоезда: тягач + полуприцеп.
Для получения скидки должны быть соблюдены следующие условия:
- Транспортное средство (ТС) новое, в собственности не находилось, на регистрационном учете не находилось.
- У завода-изготовителя спецтехники (ЗИСТ) имеется действующее заключение на ТС.
- ТС присвоен ОКПД 2, указанный в постановлении.
- Производство ТС не ранее 2019 года, включая шасси.
- Техника КАМАЗ произведена в 2021 году, включая шасси.
- Договор лизинга заключен не ранее 1 января 2021 года.
- ПТС на автомобиль выпущен в электронном варианте (ЭПТС).
- У ЗИСТ имеется заключение с соответствующим количеством баллов.
- Для информации сообщаем, что все производители, с которыми работает компания ТракХолдинг, имеют все необходимые разрешения и заключения на производство специальной техники, включая выданное КАМАЗу заключение №17622/20 от 9 марта 2021 года о подтверждении производства промышленной продукции на территории Российской Федерации (PDF, 806 КБ).
- Более подробные условия и важные нюансы по интересующей Вас технике, пожалуйста, уточняйте у Вашего менеджера в ТракХолдинг.
- Полный перечень техники КАМАЗ, подпадающей под условия Субсидии МПТ 2021
- Оставьте заявку на приобретение КАМАЗ и другой техники в лизинг на льготных условиях прямо сейчас:
- 8(800)200-52-51
- Оставить заявку
Льготный автолизинг в России
- Если для приобретения автомобильного транспорта или техники специального назначения у физического или юридического лица не хватает собственных средств, то можно заключить кредитный договор или лизинговое соглашение.
- В настоящее время на территории Российской Федерации действует льготная лизинговая программа, позволяющая приобретать движимое имущество по специальным условиям.
- Каковы условия льготного лизинга, какие компании участвуют в льготной программе, как оформить соглашение, читайте далее.
- Программа льготного автолизинга была запущена в апреле 2015 соответствующим постановлением Минпромторга.
Суть программы заключается в субсидировании за счет средств государства сделок с автомобильным транспортом (в размере 10% от стоимости авто), что должно привести к увеличению производительности предприятий, используемых автотранспорт для извлечения прибыли.
Участниками программы могут стать и физические, и юридические лица с разным уровнем дохода (размером прибыли).
С государственной поддержкой можно приобрести:
- легковые и грузовые автомобили;
- автобусы;
- транспорт специального назначения, например, для выполнения дорожно-строительных работ.
Специальная программа позволяет приобрести автомашину с минимальными начальными вложениями или полностью без предварительного взноса (в зависимости от компании – лизингодателя).
По условиям программы по истечении срока договора лизинга, при условии своевременной и полной выплаты всех лизинговых платежей автотранспорт (специальная техника) передаются в собственность лизингополучателя по минимальной остаточной стоимости.
Условия
Наиболее существенные условия государственной лизинговой программы представлены в таблице:
| Какие автомашины можно приобрести | Легковой, грузовой транспорт, автобусы и микроавтобусы, специальная техника для личного или коммерческого использования, подходящая по следующим условиям: — дата изготовления автотранспорта 2020 год или конец 2017 года (не ранее 01.12.2017); — авто российского или иностранного производителя, собранное на территории Российской Федерации |
| Размер субсидии | 10% от стоимости транспортного средства |
| Максимальный размер субсидии | — 500 000 рублей на один автомобиль — 10 000 000 для одного лизингополучателя |
| Возможность использования | Принять участие в программе можно исключительно один раз, в пределах максимально установленной суммы субсидирования |
| Первоначальный взнос | 10% — 50% от стоимости приобретаемого движимого имущества. Поскольку субсидия от государства направляется именно на погашение начального взноса, то при условии его размера в 10% авто можно приобрести без каких-либо начальных вложений |
| Кто может принять участие в программе | — физические лица, не зависимо от гражданства (иностранные граждане могут получить авто для личного пользования без возможности последующего выкупа); — юридические лица и индивидуальные предпринимателя. Для ИП и юрлиц субсидирование доступно, только при регистрации длиной более 1 года |
| Сроки действия договора лизинга | Устанавливаются лизинговыми компаниями, принимающими участие в государственной программе, но не могут составлять менее 1 года |
| Досрочное расторжение | Возможно, но предоставленную субсидию потребуется вернуть государству |
| Размер удорожания | Устанавливается лизингодателем |
| КАСКО | Необходимость оформления полиса добровольного автострахования устанавливается лизингополучателем |
| Завершение сделки | Выкуп автомобиля, полученного в аренду по остаточной стоимости |
Список компаний
Для приобретения автотранспортного средства по программе льготного лизинга можно обратиться в следующие лизинговые компании:
| Наименование лизингодателя | Список авто, которые можно приобрести | Начальный взнос, % к стоимости автотранспорта | Срок | Дополнительные условия |
| Европлан — Москва, ул. Коровий Вал, д. 5, стр. 1 8 (800) 505-23-58 — Санкт-Петербург, Коломяжский проспект, д. 27, 7 этаж 8 (800) 505-23-58 |
— грузовой автотранспорт; — коммерческий автотранспорт; — спецтехника |
10 – 49 | От 13 месяцев | — по специальным программам («Свое дело», «Российский тягач» и «Российский фермер») скидка составляет 12,5% от стоимости транспортного средства (специальной техники) и может достигать 625 000 рублей; — КАСКО обязательно; — рассмотрение заявок происходит в течение 3 дней – 2 – 3 недель |
| ВТБ Лизинг — Москва, 2-й Южнопортовый проезд, д. 16, стр. 1 8 (800) 222-81-69 — Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11, лит.А, офис 592 8 (812) 602-18-54 |
— грузовой транспорт для коммерческих целей; — пассажирский автотранспорт |
10 – 39 | От 24 месяцев | — рассмотрение заявок 2 – 4 дня; — КАСКО по договоренности; — удорожание в размере от 5% |
| Ресо Лизинг — Москва, 1-й Нагатинский пр., д. 10, стр.1 +7 (495) 980-08-83 — Санкт-Петербург, Московский пр-т., д. 212, офис 3053, 3054 +7 (812) 740-62-00 |
Все авто, принимающие участие в программе | О – 50 | 12 – 48 месяцев | — удорожание от 6,5% в год; — решение по заявкам 2 – 4 недели; — КАСКО обязательно; — наличие специальных предложений |
| Сбербанк Лизинг — Москва, ул. Воробьевское шоссе, д. 6 +7 (495) 617-03-35 — Санкт-Петербург, Синопская набережная, 50, эт. 4, оф. 401 8 (800) 555‑55-56 |
Любые авто, полностью соответствующие условиям программы | От 15 | 12 – 48 месяцев | — удорожание от 5% в год; — КАСКО по договоренности; — рассмотрение заявки до 2 недель |
| КАМАЗ Лизинг — Москва, ул. Генерала Тюленева, 4А, строение 3. г — Санкт-Петербург, Новочеркасский проспект, д.33, корпус 3, пом. 13Н |
— грузовые автомобили; — специальная техника |
От 20 | 12 – 42 месяца | — удорожание от 0%; — КАСКО по желанию лизингополучателя; — сроки рассмотрения заявки – до 4 недель |
Срок действия
Программа субсидирования лизинга отдельных видов транспортных средств была запущена Правительством РФ весной 2015 года. В течение первого года было выделено из казны государства около 4 млрд. рублей.
Далее программа ежегодно продлевалась. В 2020 году льготное лизинговое соглашение можно заключить с 1 января. Будет ли продление дальше, в настоящий момент времени не известно.
Список автомобилей по программе льготного лизинга в 2020 году
Перечень автомобилей, которые можно приобрести по договору лизинга с условием государственного субсидирования устанавливается Минпромторгом.
В настоящее время в перечень входят:
- Легковые автомобили (помимо моделей, выпускаемых АвтоВАЗом):
- Грузовые автомобили:
- КАМАЗ;
- VOLGABUS;
- УРАЛ;
- ГАЗ (в том числе и газель);
- Mercedes-Benz Sprinter;
- НЕФГАЗ;
- ПАЗ;
- КАВЗ;
- Ford Transit;
- ЛИАЗ;
- ВИС;
- УАЗ (кроме УАЗ Хантер);
- Hyundai (HD65, HD78);
- ISUZU (NMR, NPR, NQR, FSR, FVR, CYZ).
- Специальная техника, произведенная:
- заводом ГРАЗ;
- ЭКСМАШ;
- Галичским автокрановым заводом;
- Петербургским тракторным заводом;
- Компанией «Брянский арсенал»;
- Комз-Экспорт (Tigarbo);
- Тверской экскаватор;
- Чебоксарским предприятием «Сеспель»;
- Чебоксарскии заводом промышленных тракторов;
- ООО «АгроИдея»;
- ООО «Уником»;
- Компанией «Тонар»;
- ООО «Спецавто-восток»;
- Тверьстроймаш;
- Вологодские машины;
- Hitachi;
- Меркатор Калуга;
- Завод Гусеничных Машин;
- УралСпецТранс;
- Онежский тракторный завод;
- Кемеровский Опытный Ремонтно-Механический Завод.
С полным списком автотранспортных средств можно ознакомиться в выбранной лизинговой компании.
Пример расчета
Какова же выгода от использования программы льготного автолизинга? Приведем пример на конкретном расчете.
Некой компании дополнительно необходимо приобрести технику:
| легковой автомобиль | стоимостью 857 000 рублей |
| грузовые авто | стоимостью 1 355 000 рублей и 2 470 000 рублей |
| автобус для такси | стоимостью 3 780 000 рублей |
| автокран | стоимостью 7 800 000 рублей |
| Общая стоимость техники | 16 262 000 рублей |
При покупке техники по стандартным программам лизинга, первоначальный взнос в размере 20% составит:
| легковой авто | 171 400 рублей |
| грузовые авто | 765 000 рублей |
| автобус | 756 000 рублей |
| кран | 1 560 000 рублей |
| Итого | 3 252 400 рублей |
Государство предоставит субсидию в размере:
| для легкового транспорта | 85 700 рублей |
| на грузовой транспорт | 382 500 рублей |
| на автобус | 378 000 рублей |
| на кран | 500 000 рублей |
Таким образом, общая сумма субсидии и соответственно выгоды компании составит 1 346 200 рублей.
Как оформить
Процесс оформления лизингового соглашения для всех категории лизингополучателей одинаков, разницей является лишь пакет предоставляемых документов.
Итак, что бы приобрести автомобиль в лизинг необходимо:
- потенциальным лизингополучателем подбирается лизинговая компания, условия которой максимально подходят по требованиям;
- выбирается техника, которую требуется приобрести;
- в лизинговую компанию подается письменная заявка, к которой прикладываются копии требуемых для принятия решения документов;
- если лизингодатель принимает положительное решение, то разрабатываются индивидуальные условия сделки и заключается лизинговое соглашение;
- если лизингодатель не готов к заключению сделки, то выдается письменный ответ с указанием причин принятого решения;
- после заключения соглашения о лизинге лизингодатель, в установленные договором сроки, приобретает за счет собственных средств движимое имущество, являющееся предметом лизинга, и передает его во владение лизингополучателя;
- далее пакет документов передается в Минпромторг для привлечения средств государства.
За использование лизингового автотранспорта, лизингополучатель ежемесячно (ежеквартально и так далее в соответствии с условиями договора) выплачивает лизингодателю лизинговые платежи в установленном размере.
За задержку выплаты или неоплату лизингодатель имеет право:
- взыскать с лизингополучателя пени или штраф в установленном размере;
- досрочно расторгнуть лизинговое соглашение и вернуть транспортное средство из аренды.
Если все платежи выплачены в установленные сроки, то после истечения срока соглашения транспортное средство переходит в собственность лизингополучателя по остаточной стоимости.
Для физических лиц
Для рассмотрения заявки и заключения договора лизинга физическое лицо, как потенциальный лизингополучатель, предоставляет:
- гражданский паспорт + копии всех страниц документа;
- копию трудовой книжки (при наличии);
- водительские права;
- справку о размере дохода, получаемого ежемесячно;
- справку о составе семьи.
Если стоимость лизингового автомобиля высока или у гражданина не хватает размера ежемесячного дохода для заключения соглашения (допустимо наличие дохода минимум в 2 раза больше ежемесячного лизингового платежа), то в качестве дополнительных гарантий можно предоставить:
- поручителя (паспорт, справка о доходе);
- залог в виде недвижимого имущества (документы о собственности).
Для малого бизнеса
Индивидуальные предприниматели предоставляют:
- свидетельство, подтверждающее внесение предпринимателя в государственный реестр;
- свидетельство о регистрации в налоговых органах;
- декларация о доходах (обязательно с отметкой о принятии в соответствующей инстанции);
- бухгалтерская отчетность за последний период;
- справку из банка о наличии счетов ИП;
- справку об отсутствии иных кредитных (лизинговых) соглашений. Справка предоставляется предпринимателем как физическим, и как юридическим лицом.
Для юридических лиц
Если лизингополучателем является юридическое лицо, то в лизинговую компанию предоставляются:
- копия устава организации;
- копия учредительного договора;
- свидетельство о регистрации;
- свидетельство о постановке на учет в налоговой службе;
- выписка из реестра;
- протокол, которым назначается руководитель компании, имеющий право подписи лизинговых соглашений;
- финансовая отчетность за последний год.
Для спецтехники
Государственная программа лизинга автомобильного транспорта так же распространяется на покупку специальной техники.
Существующими предложениями могут воспользоваться:
- компании, выполняющие дорожные работы;
- строительные компании;
- сельскохозяйственные компании и так далее.
- Условия приобретения спецтехники полностью идентичны условиям, действующим на покупку автомашин (срок от 12 месяцев, скидка 10% от стоимости специального транспорта, но не более 500 000 рублей и так далее).
- При выборе лизинговой компании для заключения сделки важно учитывать перечень специальной техники, на которые распространяется субсидирование и которые готова приобрести организация.
- Для уточнения данной информации необходимо связаться с лизингополучателем по телефону, через интернет на сайте или лично посетив офис компании.
- Список лизинговых компаний (в 2020 году составляет более 61 организации), принимающих участие в программе государственного субсидирования располагается на сайте Минпромторга.
Организация должна иметь не только соответствующую лицензию, но и отдельное право (разрешение) на оформление сделок с льготными условиями.
Лизингополучатель имеет возможность ознакомиться с указанными документами на сайте или в офисе компании.
Видео: ЛИЗИНГ ПО-РУССКИ!!! PR OFFICE #2
Программы льготного лизинга в 2020: русский тягач, свое дело и др
0 0
Время чтения:2 минуты, 56 секунды
По специальным государственным программам можно приобрести со скидкой автомобильную коммерческую технику, собранную или произведенную в России. По условиям программ льготного лизинга транспорт должен быть новым: дата выдачи ПТС на ТС не ранее января 2020 года. Ответственное за реализацию госпрограмм ведомство — Минпромторг.
Размер скидки
Скидка, покрывающая часть стоимости техники из госбюджета, доходит до 12,5% (до 15% для регионов вне европейской части России), но не более 625 тысяч рублей. Предоставляется на каждое ТС (единицу спецтехники). Исключение: подпрограмма «Базовый льготный лизинг» (в ней предусмотрена максимальная скидка 10%, но не более 500 тысяч).
Скидку в денежном выражении от Минпромторга получает не покупатель, а лизинговая организация, заключившая договор с покупателем (юрлицом или ИП). Покупатель просто платить по договору меньше на 10-15%.
Какую технику можно приобрести со льготой
По программам с господдержкой можно приобрести грузовые автомобили и коммерческий транспорт:
- УАЗ (модели Хантер, Патриот, Пикап, УАЗ 330365, 374195, 374195-05, 390945, 390995, 390995-04, 220695-04);
- Lada Larus;
- АТНС от «АвтоВАЗ»;
- Урал (модели 43206, 4320, 5557);
- ГАЗель NEXT, «Бизнес»;
- Соболь;
- ГАЗон;
- Садко, кроме автобусов;
- КАМАЗ (бортовые, седельные тягачи, самосвалы).
Как получить скидку (куда обращаться, какие документы)
Для покупки колесной техники в лизинг (долгосрочная аренда с последующим выкупом) необходимо подать заявку в лизинговую компанию-участницу госпрограммы.
Минпромторг подписал соглашение о субсидировании с 90 лизинговыми организациями.
Но в 2020 году этот список сократился до 26 организаций: «Сбербанк Лизинг», «Газпром Лизинг», «Рессо Лизинг», «Альфа Лизинг», «ЮниКредит Лизинг», «ВЭБ Лизинг», «Балтийский лизинг», «Альянс Лизинг» и др.
Потребуется предоставить документы: устав, учредительный договор (для ООО), свидетельство о госрегистрации, выписка из ЕГРЮЛ (ЕГРИП), справка о состоянии счета в банке и пр. Заключить лизинговый договор.
Четыре программы от Минпромторга
В настоящее время для всех предприятий РФ действует две программы льготного лизинга: «Русский (российский) тягач», «Базовый льготный лизинг».
Существуют и специализированные адресные программы: — «Русский фермер» (для сельскохозяйственных товаропроизводителей) и «Свое дело» для малого и среднего бизнеса (предприятий, входящих в реестр МСП).
| Программа | ТС | Скидка | Максимальный размер скидки | Получатель |
| Базовый льготный лизинг | Автомобильная техника | до 10% | до 500 тысяч р. | Все предприятия РФ без ограничений |
| Русский тягач | Магистральный тягач | до 12,5% | до 625 тысяч р. | Организации РФ, приобретающие в лизинг тягач |
| Своё дело | Автомобильная техника | до 12,5% | до 625 тысяч р. | Субъекты МСП |
| Русский фермер | Автомобильная техника | до 12,5% | до 625 тысяч р. | Сельскохозяйственные товаропроизводители |
Программы льготного лизинга
Программа «Базовый льготный лизинг»
По этой программе можно приобрести автомобильную (колесную) спецтехнику. Скидка по «базовому льготному лизингу» меньше, чем по остальным программам — не 12,5%, а 10%. Максимальный размер скидки также уменьшен — не 625 тысяч, а 500.
Скидку 10% на транспортные средства могут получить все предприятия РФ без ограничений.
Программа «Российский тягач»
По данной программе можно приобрести по договору лизинга магистральный седельный тягач марки КАМАЗ. Год выпуска шасси — 2019, 2020. Срок договора не менее 13 месяцев.
Программа доступна юрлицам, ИП. Скидка предоставляется на уплату первого взноса.
Для покупки тягача в лизинг необходимо подать заявку в лизинговую компанию-участницу госпрограммы. Например, «ЮниКредит Лизинг», «Газпромбанк Лизинг», «Сбербанк Лизинг», «Первая Лизинговая Компания» и др.
Программа «Свое дело»
Организация (ООО) или предприниматель (ИП), сведения о которых занесены в реестр МСП, могут заключить лизинговый договор на срок 12-60 месяцев со скидкой 10% для европейской части России (15% — остальные регионы) + 2,5% (дополнительная скидка).
Государство субсидирует часть авансового платежа по договору (аванс может составлять 5-49%). Скидку можно использовать сразу (в авансовом платеже), а можно разбить на ежемесячные платежи.
По данной программе можно приобрести колесную спецтехнику, собранную или произведенную в России (ПТС не ранее 2020 года).
Программа «Русский фермер»
Программа «Русский (российский) фермер» разработана для поддержки организаций, признанных сельскохозяйственным товаропроизводителем в соответствии с ФЗ «О развитии сельского хозяйства».
По лизинговому договору можно приобрести со скидкой до 12,5% колесное транспортное средство.
Поделиться ссылкой:
Лизинг с господдержкой | Решения на РБК+
Развитие льготного лизинга обещает новые перспективы имущественно-финансовой поддержки малому и среднему бизнесу.
Согласно результатам опросов, проведенных Банком России по итогам прошлого года, доля субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП), удовлетворенных работой финансовых организаций, больше всего выросла в сфере лизинга — на 5,9%. Для сравнения: количество лояльных клиентов у страховых компаний увеличилось на 2,5%, у микрофинансовых организаций — на 0,9%, тогда как у банков оно сократилось на 4,3%.
Рынок лизинга стабильно растет. По данным рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА»), в 2017 году он вырос на 40%, в прошлом году — на 20% по сравнению с 2017 годом и превысил отметку 1,3 трлн руб. По прогнозам агентства, рост на уровне 15% будет зафиксирован по итогам этого года.
Общий лизинговый портфель участников рынка на начало 2019 года оценивался на уровне 3,9 млрд руб. «Даже если экономика будет стоять на месте, сегмент лизинга в ближайшее время вырастет до 5–6 трлн руб.», — прогнозирует генеральный директор компании «МСБ-Лизинг» Роман Трубачев.
Отсутствие жесткого регуляторного пресса в отношении лизинга позволяет формировать более привлекательную по сравнению с банковским кредитованием кредитную политику, отмечает он.
В сегменте малого и среднего предпринимательства (МСП) динамика лизинговых сделок действительно гораздо лучше, чем в кредитовании, отмечает председатель комитета по финансовым рынкам «Опоры России» Павел Самиев: «За прошлый год доля лизинговых сделок в сегменте МСП достигла почти половины всего объема рынка лизинга». Сам малый бизнес, по его словам, в опросах по поводу наиболее предпочтительных, удобных инструментов финансирования сегодня отмечает лизинг как номер один, как более доступный, чем кредит и другие формы финансирования.
Однако у этого финансового инструмента есть еще потенциал для наращивания его использования субъектами МСП, считают в Банке России.
Согласно дорожной карте ЦБ по развитию финансирования субъектов МСП, «недостаточное использование инструмента лизинга субъектами МСП» — одна из ключевых проблем, сдерживающих развитие бизнеса.
Регулятор, в частности, намерен до конца этого года создать дополнительные меры регулирования и надзора за сектором, которые позволят обеспечить надежность и прозрачность этого вида финансовой поддержки.
Повысить доступность и объем использования лизинга стремятся и государственные ведомства. Параллельные программы льготного лизинга для бизнеса реализуют Минэкономразвития и Минпромторг России.
Программа для малых
Объем лизинговой поддержки предпринимателей через Минэкономразвития в период с 2017 года по октябрь текущего года составил 6,04 млрд руб.
Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства (Корпорация МСП) является оператором лизинговой программы.
Проект реализуется через сеть дочерних региональных лизинговых компаний (РЛК) в четырех субъектах РФ: Татарстане, Башкирии, Республике Саха (Якутия) и Ярославской области. Уставный капитал каждой РЛК — 2 млрд руб. (75% — доля Корпорации, 25% — региональных бюджетов).
Причем РЛК работают без привязки к свое локации — за время действия программы поддержку получили около 200 лизинговых проектов из 54 субъектов РФ.
Программа от Минэкономразвития предполагает лизинговое финансирование малого и микробизнеса на приобретение промышленного оборудования и оборудования для переработки сельскохозяйственной продукции по льготным ставкам: 6% годовых — для российского оборудования и 8% годовых — для иностранного.
Предприниматель должен работать на рынке не менее одного года, иметь хорошую кредитную историю и не иметь долгов по налогам. «За финансированием могут обратиться предприниматели, которые заинтересованы в приобретении оборудования стоимостью от 1 млн до 200 млн руб.
сроком до семи лет», — сообщили в пресс-службе Минэкономразвития.
При этом требования по размеру авансового платежа ниже, чем в коммерческих лизинговых компаниях. Как правило, он составляет 10%, а в случае привлечения поручительства региональной гарантийной организации (РГО действуют во всех субъектах РФ) вообще не требуется.
Кроме того, отсутствуют какие-либо комиссии за совершение сделки. «Для субъектов МСП зачастую не столько критичен размер процентной ставки, сколько размер аванса по лизинговой сделке», — комментирует директор Объединенной лизинговой ассоциации Татьяна Позднякова.
Как сообщает пресс-служба Минэкономразвития, на текущий квартал наибольшая доля профинансированных лизинговых проектов в портфеле приходится на машиностроение (17,8%), химическую промышленность (16,3%), пищевую промышленность (14,9%), металлургию (12,7%), текстильную промышленность (5,8%), а также сельское, лесное хозяйство, охоту, рыболовство (5,6%). «По статистике количество отказов — минимальное. В основном речь идет о случаях, когда потенциальный пользователь программы невнимательно ознакомился с условиями и требованиями», — предупреждают в ведомстве.
В перспективе планируется расширение географии льготной лизинговой поддержки, в частности, увеличение доли проектов из регионов Дальнего Востока и Северного Кавказа.
Также, в случае докапитализации РЛК в рамках нацпроекта по МСП в 2020–2024 годах станет возможным включение в программу субъектов среднего предпринимательства.
Активно обсуждается возможность расширения перечня финансируемых видов имущества — например, дополнительно к оборудованию, — для предпринимателей, работающих в туристической индустрии, сообщают представители пресс-службы Минэкономразвития.
На сегодняшний день в реализации данной программы не участвуют коммерческие компании. В корпорации объясняют это тем, что РЛК работают в сегменте лизинга оборудования, где частный бизнес на сегодняшний день не очень активен.
РЛК — это структуры с узкой специализацией и компетенцией, которые предлагают предпринимателям возможность заключения сделок с низкими авансами, низкими ставками и длинными сроками.
При этом инвестированные однажды средства в капитал РЛК позволяют гарантированно поддерживать реализацию программы на протяжении многих лет, повторно реинвестируя полученные в составе лизинговых платежей деньги в новые лизинговые проекты, говорят операторы программы.
Так, сформированный капитал в размере 8 млрд руб. и плановая докапитализация действующих РЛК в 2020–2024 годах в сумме 9,3 млрд руб.
обеспечат оказание лизинговой поддержки предпринимателям по итогам восьми лет (с 2017-го по 2024-й) в размере не менее 29,8 млрд руб.
«Подобного мультипликативного эффекта можно добиться только через реализацию механизма возвратного государственного финансирования», — отмечают в пресс-службе Минэкономразвития.
Кроме того, Минэкономразвития и Корпорация в рамках паспорта нацпроекта по МСП разрабатывают новый механизм субсидирования по договорам лизинга, который может быть запущен уже в следующем году.
К работе в числе прочего привлечены профучастники лизингового сообщества, поскольку планируется привлечь в данную программу рыночные лизинговые компании.
Оценивать потенциал такого взаимодействия пока сложно, говорит Роман: «Но любая льготная программа — это хорошо, если она будет рабочей».
Деньги вперед
В свою очередь, программа Минпромторга, которая реализуется с мая 2015 года, основана именно на принципе субсидирования льготного лизинга с привлечением частных лизинговых компаний и в целом рассчитана на бизнес разных масштабов. Впрочем, в ее структуре есть отдельные направления, которые подразумевают поддержку и МСП.
Названия подпрограмм говорят сами за себя: «Российский тягач» (лизинг магистральных седельных тягачей «КамАЗ»), «Российский фермер» (поддержка сельхозпроизводителей) и «Свое дело» (помощь МСП). Малые и средние предприятия, а также индивидуальные предприниматели могут рассчитывать на льготный лизинг по всем трем подпрограммам.
Программа предусматривает субсидирование выпадающих доходов лизинговым компаниям (от 10 до 15% цены техники в зависимости от региона передачи), предоставляющим предпринимателям колесную технику, автобусы, строительно-дорожные, коммунальные, лесозаготовительные и снегоболотоходные машины со скидкой 12,5%.
С 2017 по 2018 год Минпромторгом были заключены соглашения о предоставлении субсидий почти с 90 лизинговыми компаниями, сообщают в министерстве.
Льготные условия финансовой аренды бизнес может получить непосредственно в этих лизинговых компаниях, в том числе «Европлан», «Сбербанк Лизинг», «Росагролизинг», «ВЭБ-Лизинг» и другие (полный список компаний опубликован на официальном сайте ведомства).
Чтобы получить лизинг на льготных условиях, претендент должен выбрать оптимальную модель техники из списка, предусмотренного государственной программой; подать в лизинговую компанию заявление, в котором указано намерение участвовать в программе льготного лизинга; дождаться одобрения сделки и подписать договор. После чего субъект МСП получает выбранное транспортное средство в пользование и оплачивает стоимость предмета лизинга по льготной цене.
В прошлом году в рамках программы было реализовано более 2,6 тыс. единиц техники 73 российских производителей на общую сумму порядка 28 млрд руб. В 2017 году на программу было выделено 13,75 млрд руб., в 2018-м — 6,1 млрд руб., в 2019-м — 4,9 млрд руб. В июле 2018 года программа льготного лизинга была продлена до 2020 года.
Как говорит Татьяна Позднякова, за долгую лизинговую практику в случае с программой Минпромторга государство предложило действительно эффективный механизм поддержки внутреннего спроса за счет удобного потребителям механизма лизинга.
Важно, например, что субсидии Минпромторга предлагаются на стадии авансового платежа.
Как уточняет Татьяна Позднякова, это предпочтительнее и для субъекта МСП — меньше денег приходится отвлекать из оборота, чтобы заплатить аванс лизинговой компании, и для лизинговой компании (улучшается структура лизинговой сделки).
«Механизм, когда субсидия конечному потребителю предоставляется в момент заключения договора, без необходимости возмещать уже понесенные затраты и без необходимости собирать дополнительные справки гораздо доступней, надежней и эффективней», — считает эксперт.
В целом, по словам Татьяны Поздняковой, многие программы поддержки, которые разрабатываются на федеральном и региональном уровнях, необходимо оптимизировать — делать их менее запутанными и снижать сопровождающие их высокие издержки. А также повышать информированность бизнеса о возможностях финансовой поддержки, говорит Татьяна Позднякова: «Конечные потребители зачастую не знают о программах для них».
Загрузка...
